תכנון פיננסי ומיסוי פרישה
מהו תכנון פיננסי:
במהלך חיינו אנו צוברים כספים במוצרי השקעה שונים: חסכונות פנסיונים, בנקים, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות השתלמות וכדומה, לכל מוצר השקעה יש את המאפיינים היחודיים אשר כדאי לנצלם בצורה המיטבית לאחר שנבחנו צרכייך האישיים.
- האם הכסף שלך מנוהל נכון?
- האם רמות הסיכון מתאימות לגיל שלך ולמטרות שלך?
- האם את/ה מנצל/ת את הטבות המס שמגיעות לך?
תכנון פיננסי חכם ישקף את מצבך הפיננסי בצורה פשוטה וברורה, יוודא שאת/ה מנצל/ת את הטבות המס המקסימליות ויתאים לך תמהיל חסכונות והשקעות יעיל ואמין, שמותאם בדיוק עבורך.
כלקוח אנו מזמינים אותך לפגישת תכנון פיננסי חכם בעבורך ובעבור בני משפחתך:
בחינת המצב הקיים
- אבחון צרכים שלך ושל בני משפחתך: תקציב חודשי, רמת שנאת סיכון, מטרת הכספים, רמת נזילות נדרשת ועוד
- שיקוף מצב כלכלי קיים: סוגי חסכונות והשקעות שיש לך היום, רמות הסיכון, ביצועי המנהלים לאורך השנים, בחינה מקיפה של עלויות דמי ניהול, דמי משמרת ,קניה ומכירה וניצול הטבות המס המגיעות לך.
קביעת אסטרטגיה
- נקבע את המטרות והיעדים שחשובים בעבורך, וניצור תמהיל שמתאים לך מתוך מגוון פתרונות פיננסיים: קרנות השתלמות, פוליסת חיסכון, תיקים מנוהלים וכדומה, תוך ניצול יתרונות מס וצמצום עלויות
- בקביעת האסטרטגיה נתייחס לכלל החסכונות וההשקעות שלך, הפנסיונים והפיננסים. העובדה שאנו חלק מגוף שמכיר אותך ואת החסכונות הפנסיונים שלך מעניקה לך יתרון פיננסי משמעותי
יישום החלטות
אחרי ששיקפנו, אפיינו וקבענו, הגיע הזמן למעשים בפועל: העברת החלטות לגופים המנהלים, הכרות עם המנהלים השונים ופיקוח על ביצוע. אנחנו נדאג לפגישות משותפות עם מנהלי השקעות, למילוי כל הטפסים הרלוונטיים ולסגירת כל תהליכי העבודה.
דיווח שוטף, פיקוח ובקרה
נקבע את מפרט השירות המתאים לך כולל דוח אישי המציג את כלל נכסייך ואת תדירות הקשר (שיחות ופגישות שירות)
פרישה:
עזיבת עבודה ופרישה לגמלאות הינן אבני דרך משמעותיות בחייו של היחיד. השינויים התכופים בחקיקה, במיסוי ובתקנות הפנסיוניות, מעניקים מעמד שונה לכספים שנצברו בתקופות שונות ומשפיעים על הצבירה ואפשרויות המשיכה שיעמדו לזכותו במעבר בין מעסיקים ובעת פרישתו לגמלאות.
ניהול ותכנון נכון של כספים והנכסים העומדים לרשות היחיד, עשויים לחסוך לו סכומי כסף רבים במעבר בין המעסיקים, להניב הכנסה גבוהה יותר בצאתו לגמלאות ולשפר באופן מהותי את רמת החיים הצפויים לו בעת הפרישה.
אנו מזמינים אתכם לפגישת ייעוץ ובדיקת הזכויות הפיננסיות העומדות לרשותכם בעת הפרישה.
ישנם כמה תכנונים פיננסים בנושא הפרישה:
- תכנון פיננסי לקראת פרישה
הליך הכרחי ומשמעותי לעתיד היחיד. הליך בו נעשה מיפוי והערכת כל מקורות ההכנסה העומדים לרשותו לאחר הפרישה. בנוסף לכך, הערכת ההוצאות העתידיות של היחיד ושל משק הבית. - תכנון פיננסי בעת הפרישה
בעת שלב הפרישה ישנם החלטות קריטיות שעל הפורש לקבל אל מול רשויות המס, לצורך ההתחשבנות על מענקי הפרישה. קיימת חשיבות רבה לקבלת החלטות אלו וזאת בכדי לא לייצר הפסד כספי גבוה. - תכנון פיננסי לגמלאי לאחר הפרישה
לרשות הגמלאי מגוון אפשרויות להשקעות המאפשרות חיסכון מקסימלי בתשלומי מס ואיכות השקעה מרבית. כחלק בלתי נפרד מתכנון פיננסי זה – על הגמלאי לקבל החלטות פיננסיות גם בנוגע לדור ההמשך.
שרית ישראל
שרית ישראל מתכננת פיננסית בכירה, שותפה בבית לפרישה נכונה בישראל, בעלת רישיונות פנסיוני ופיננסי ותעודת מתכננת פרישה מורשית.
שרית בעלת תואר ראשון מדעי ההתנהגות וניהול מהמכללה למנהל, ותואר שני במנהל עסקים מאוניברסיטת באר שבע.
בעלת רישיון מנהלת השקעות (מותלה) מהרשות לניירות ערך, ורישיון סוכנת ביטוח פנסיוני ממשרד האוצר.
בעלת נסיון של מעל 15 שנים בתחום השקעות.
בעברה שימשה כיועצת השקעות בבנק דיסקונט, מתכננת פיננסית בפמילי אופיס ומנהלת לקוחות בחברה בינלאומית לייעוץ השקעות וניהול תיקים.
מנכ"ל משותפת בבית לפרישה נכונה בישראל.
ליצירת קשר וזימון פגישה:
טלפון: 052-4748052
דוא"ל: SaritInvest@gmail.com
וואצאפ: 972-52-4748052+
או, השאירו פרטים בטופס: