קראתם בחדשות על השווי של עשירי העולם? כך תוכלו לחשב בקלות גם את השווי הכספי שלכם - ואולי לגלות שהוא גבוה ממה שחשבתם. מה אומר השווי הכספי שלכם ואיך ניתן להגדיל אותו?

חישבתי שווי נקי, מה זה בעצם אומר?

אם השווי הנקי שלכם חיובי, יש לכם יותר נכסים מהתחייבויות – ולהיפך. 
אם השווי הנקי שלכם שלילי, אפשר לנקוט פעולות לצמצום ההתחייבויות, 
דוגמת צמצום הוצאות או הגדלת החיסכון.

השווי הנקי יכול ללמד גם על מגמה ומאפשר לבדוק האם הפעולות שאתם מבצעים מצליחות להגדיל אותו. האם לדוגמא כספי החסכונות שלכם מושקעים בחוכמה באפיקי השקעה רלוונטים, ומניבים את התשואה הרצויה?

3 דרכים להגדלת השווי הנקי
להציב יעד מספרי: אחרי שתחשבו את השווי הנקי שלכם, תוכלו להציב יעד ריאלי להמשך: כמה תרצו להיות שווים בעוד שנה מהיום? 3 שנים מהיום? 5 שנים? התשובה עוברת דרך היעדים והצרכים האישיים שלכם, לדוגמא חישוב הסכום שיאפשר לכם להגיע לחופש כלכלי, חלקי או מלא.

להגדיל את החיסכון: כולנו יודעים שאחת הדרכים להגדיל את החיסכון, היא פשוט... לחסוך יותר. ניתן לעשות זאת באמצעות צמצום הוצאות לא הכרחיות והפניית הכספים שהתפנו לאפיקי חיסכון שונים.

להגדיל את פוטנציאל התשואה: להגדיל באופן שוטף את ההפקדות לחיסכון זה חשוב. השאלה היא האם הכספים הצבורים עובדים בשבילכם וגדלים עם הזמן, או שאולי הם מניבים תשואה זעומה? אחרי שיצרתם רשימה של החסכונות במסגרת סיכום הנכסים שברשותכם, זה הזמן לבדוק: איזה תשואות הם עשוים להניב? האם התשואות ענו על הציפיות, או שיש צורך לשנות אפיק או מסלול השקעה?

לדוגמא, כספים שמניבים תשואה נמוכה בבנק אפשר להסיט לאפיקי השקעה מנוהלים, דוגמת קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה שבהם פוטנציאל התשואה עשוי להיות גבוה יותר, בהתאם למסלול ההשקעה. בדיקת התשואות והסטת כספים "רדומים" לאפיקי השקעה אחרים, תסייע להגדלת החיסכון והשווי הנקי שלכם. אני כמובן אשמח לסייע:)

האמור אינו מהווה ייעוץ ו/או שיווק פיננסי ו/או תחליף לייעוץ/שיווק פיננסי המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם.